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卻說悟空被封作斗戰勝佛。諸事完畢，便回花果山光耀。猴子猴孫歡喜慶賀自是不說，附近村民聞听便自發在此修了一座斗戰勝佛廟。但有妖魔作怪，惡霸橫行。便在此祈禱，請求勝佛顯靈。悟空有求必應，廟中香火不斷。一日，一書生祈禱道︰「勝佛若有靈。可為此案討回公道。」悟空覺得有趣，現了真身問道︰「你是何人，有何冤情？」那後生施禮道︰「晚生樊三哥，見過聖佛爺。」悟空嘻嘻笑道︰「好說好說，何事只管道來。」樊三哥從袖中掏出一絹布，遞給悟空︰「非是瓜哥有冤，乃是為潘金蓮不平，此乃狀紙。」悟空接過一看，只見上寫︰
迂腐儒生施耐庵
無端筆伐潘金蓮
筆鋒未走空房苦
濃墨重涂嬌娥賤
悟空看得莫名其妙。卻又不好說自己讀不懂。只說︰「本佛自有公斷。」說完搖身一變，化作一縷青煙。去花果山找那最有學問的老猴去了。
老猴接過那絹布，先不著急看，教育身邊那些小猴子︰「孩子們啊，不學習不行啊，沒知識很可怕啊，看咱勝佛爺，有天大的本事。沒文化就得四處求人。」然後又給孩子們講了一通大道理。方對悟空說︰「此是為潘金蓮鳴冤，潘氏謀殺親夫，何冤之有。我看那樊三哥是顛倒是非，黑白不分，不理會他就是了。」說著講了一遍《金瓶梅》及《水滸傳》中所有關于潘金蓮的故事。悟空听了。自不把此事當真。
時白龍前來請悟空救師父。悟空不明就里。白龍便把事情的來龍去脈清清楚楚的講了一遍。悟空一听，氣不打一處來︰「既然他嫌棄我等出生入死的徒弟。我又為何要救他這忘恩負義的師父呢。」白龍好說歹說，軟磨硬泡。硬生生把悟空拉了去。
來到陰府，悟空心中有氣，把那些大鬼小鬼，黑白無常痛打一番。方扯開嗓子大叫︰「閻王老兒，陸判小子，給本佛滾出來！」二王現身。閻王躬身行禮︰「不知勝佛駕臨，有失遠迎。敢問有何貴干，但請賜教！」悟空道︰「廢話少說，且把我師父放了，爾等方可安寧，否則，本佛踏平你這陰府。」陸判听了。含譏帶諷地說︰「勝佛好大火氣，別沖動，沖動是魔鬼，沖動會帶來很嚴重的後果，會給別人帶來傷害，也會給自己帶來災難。冷靜。還是冷靜的好。千萬不要沖動，呈一時之能，有可能毀了一生啊。勝佛前番不是曾呈一時英雄，地府也掀了，天庭也鬧了。其結果被囚禁了五百年。此乃前車之鑒，前車之鑒啊。然勝佛受了教育，西天取經，修成正果。既為佛身，當是有修養，高素質才是。萬不可是那種野蠻粗魯，庸俗下流之輩。」悟空受此奚落。恨不得將陸判碎尸萬段，生吞活剝。他一邊強壓怒火，故作鎮靜的對自己說︰‘冷靜。’一邊強裝著比哭還難看的笑臉，抱拳對他們說道︰請你們放了我師父。求求你們，求你們高抬貴手，放了家師，在下願為你們做牛做馬。為奴為婢。」那聲音比妓女還嗲，惡心死了。分明是有意戲弄。閻王強壓怒火賠笑道︰「此事非我等能作主，望佛爺體諒，莫要為難我等。」陸判正色道︰「休任他猖狂，我等奉命行事，還怕他不成！」悟空一听，再已按捺不住心中之火，沖了過去，一把抓住陸判。用力往牆上擲去。陸判一個鷂子翻身。沒有撞上牆。欲落地時，悟空騰空而起，舉棒來打。閻王忙拔了寶劍，飛身來擋。那寶劍被金箍棒震落，閻王也被同時震倒在地，口吐鮮血。眾鬼和陸判忙將他扶起。閻王忍氣吞聲，站了起來，抱拳施禮道︰「將令師打入十八層地獄，非我等之意。乃玉帝佛祖之旨。還望佛爺多多包涵。」
閻王不提則罷。悟空一听此言，火上澆油。氣得暴跳如雷︰「休拿玉帝如來唬我，本佛不吃那套。爾等今番只管乖乖交出我師父，否則，定讓你陰府片瓦不存。」說著又要動粗。閻王忙陪笑道︰「勝佛息怒，小王認為，佛爺如今可去地獄中探望令師，小王即刻前往天庭，奏請玉帝釋放令師。」悟空見他一片誠意，氣也消了。只說︰「快去快回。」便急急去十八層地獄看唐僧。
地獄中有許多黑暗得伸手不見五指囚室，看不見囚徒。只陰森恐怖。唐僧只在一囚籠之中，乃是極好的待遇。也在陰風慘慘之中面無血色，瑟瑟發抖。悟空見了好生心疼。用棒欲將囚籠打爛。一棒下去，卻將自己震了個踉蹌，倒退幾步。悟空大怒︰「閻王欺我，本佛先毀了這地獄。」正欲使神通。但听唐僧很吃力的叫道︰「悟空，休得造次，你如今可是勝佛，不比從前，萬事得講理，處處須懂規矩，不得胡來，方有佛家風範。」悟空急急地說︰「師父受如此苦難，哪里顧它許多！」唐僧感動地說︰「只因為師一時糊涂，貪慕虛榮，置你等不顧，當受此苦。萬望徒兒莫沖動。為師七七四十九天後。自與爾等團聚。」悟空見師父落淚，忙道︰「徒兒不沖動，師父放心，徒兒在此陪你，閻君已上天庭奏請玉帝釋放師父，不日便有消息，師父只消耐心等候便是。」唐僧道︰「只別惹事，為師去地獄廣場念經度鬼，你老實呆著便是。」悟空便和小鬼一道推著囚籠到那地獄廣場。
但見地獄廣場寬闊無邊，中間已吊掛著無數蓬頭散發，赤胳露膊的陰魂，悟空定楮一看，乃是趙高、秦檜、嚴嵩等等不計其數的十惡不赦、惡貫滿盈的大奸大惡之徒。一陣陰風起，唐僧只覺渾身上下似有千百蟲咬，痛不欲生。悟空見師父痛苦的慘狀，只在一旁抓耳撓腮干著急。唐僧忍痛對悟空說︰「為師不曾受刑，尚且如此，可見這些在人世傷天害理之徒，其慘之深。為師必須為其念經去邪。」正說著，陰風越來越大，寒氣逼人，銳不可當。悟空乃是佛身，也冷得有些打顫。只可憐唐僧，苦苦支撐，嘴里還不停念經。陰風之中，但見眾厲鬼趕集般飄來，一個個手持利鞭，青面獠牙、猙獰恐怖。對那些樁上之魂，狠命抽打，慘叫之聲，不絕于耳，哀號哭喊，此起彼伏。剎時，只見一道道鮮紅的血痕布滿全身。厲鬼們打累了，便飄然而去，留下這些作惡多端之徒哀叫申吟。
未曾完全緩過來時，只見一群群蚊子，臭蟲，蒼蠅，跳蚤，虱子布滿全身，爭相叮咬，奇癢難忍，不知是比哭還痛苦的笑。還是笑一般的哭聲雜亂交錯，令人寒栗。這些蟲子吃飽喝足。滿意的消失了。囚犯們剛一喘息。又見漫天飛舞的蜂群降落在他們身上，將他們整過包圍成一個個蜂人。哭叫之聲大起。慘叫重來，此起彼伏。響徹陰曹，直叫人听之顫栗。蜂群飛走，只見一個個不停抽搐，已全身膿包，面目全非。
少時，又有毒蛇、蠍子，蜈蚣，螞蟻等爭相咬噬。真正是鬼哭狼嚎，慘不忍睹，苦不堪言。讓人心驚膽寒。待這些毒物離去，那些受刑之魂，已然耷拉著腦袋，氣若游絲。真是；早知地獄有酷刑。何必人間多作惡。
悟空看得目瞪口呆，半響才回過神來，大叫︰「這刑法也太毒了吧。閻王這小子，不帶這麼玩的。」唐僧道︰「要不怎麼叫十八層地獄呢。此獄專管大奸大惡之徒。每日皆受此刑。所以為人不能作惡。世事循環，因果報應，天已注定。」悟空細想也是。便走過去托住秦檜的臉︰「害人時沒想到有今天吧。」那秦檜哪有力氣回答。除了眼楮。哪還有形狀。若非注明姓名，誰能分辨他便是秦檜。再看那吊著的無數魂鬼，全垂下頭。分不清哪里是腿，哪里是腰。到像屠宰場吊著的豬肉一般。悟空沒趣，正欲離開。忽見一雙眼楮在可憐巴巴的盯著自己。那是唯一抬起頭的一塊肉。悟空走進一看，人無人樣，鬼無鬼形。看她依稀還穿著肚兜，還能分辨是個女鬼。悟空問︰「你是誰，犯了多少罄竹難書的滔天大罪。」只听那女鬼毫無忌諱的說︰「奴家潘金蓮，**不貞，謀殺親夫。」悟空震驚石化。那些小鬼來將其受刑之魂一一拖走。悟空全然不知。只喃喃道︰「迂腐儒生施耐庵••••••
地獄廣場陰氣散去，空蕩蕩只剩悟空，他回過神來，去找唐僧，問︰「師父，潘金蓮罪不當入地獄。徒兒找閻王算賬。請師父告訴我該怎麼做。」唐僧道︰「悟空切莫枉言。陰府既已判決，自有其道理，切勿旁生枝節。」悟空哪里肯听。使銀兩打點小鬼。去囚牢見潘金蓮。囚牢陰冷無光。森森恐怖。悟空又使錢，將其帶到地獄廣場。問道︰「你為何謀殺親夫，不守婦道。」潘金蓮聞言，突然放聲大哭︰「我謀殺親夫，被武松殺死，罪有應得，可是，我有什麼婦道可言，又有什麼婦道可守！」悟空聞言忙問︰「此話怎講？」潘金蓮往事歷歷在目，嚶嚶哭訴——
話說金蓮自小便受家鄉洪災之苦，又受張大戶欺壓。日子一天苦似一天。好不容易嫁給了武植，雖然大郎丑陋，家里清苦。也總算有個安身之地。金蓮十分知足，從此起早貪黑作炊餅，服侍丈夫早出晚歸。日子到還安寧。可是，一到晚上，本是享受兩人世界最幸福的時候，金蓮枕邊男人，形同虛設。大郎心有于而力不足。每當大郎呼呼大睡之時，金蓮徹夜難眠，苦淚漣漣。他渴望男人的溫存，讓自己能作一個真正的女人。然而，這一切對她來說只是一個遙遠而奢侈的妄想。這一生，她恐怕與做一個完整的女人無緣。
可是，她需要男人的滋潤。她受不了寂寞，受不了煎熬。一種強烈的需求男人的渴望。讓他產生了非分之想。這個念頭一閃而過。她覺得這種想法好無恥，太**。
可是，守著一個毫無意義的名節，毫無價值的貞操。卻要犧牲自己做女人的權力。做一個不完整的女人。整日承受空虛的折磨，寂寞的煎熬。她有些不甘心，她要追求作女人的權力，她要做一個真正的女人，一個完全的完整的女人，讓那該死的婦道貞節見鬼去吧——金蓮覺得自己的想法好大膽，好不要臉。但同時她又覺得自己好勇敢，好超前。
她就在追求女人的生理需求和所謂的道德貞操間徘徊掙扎••••••在經過一番激烈的思想斗爭後她決定，寧可犧牲名節，受萬人唾罵，也要做一個完整的女人。于是，她鼓足勇氣，本著肥水不流外魚田的宗旨，她把目標投向了女人們心**同的偶像，大英雄——她心儀崇拜的小叔子武松。然武松堂堂正正，光明磊落，頂天立地，豈能做那齷齪苟且之事。想象和現實產生了距離。金蓮的第一計劃在尷尬與羞辱中流產。然既然跨出了第一步，金蓮就下定決心勇往直前，屢敗屢戰。終于在王婆的撮合，西門慶的勾引之下。她享受到了做女人應該擁有的幸福。並且在這種錯誤中越走越遠，在王婆的唆使，西門慶的謀劃之下謀殺親夫，終于走上了一條不歸路。