來到陰府，閻王將瓜哥魂魄還其形影。又聞唐僧地獄之期已滿。真是三喜臨門，皆大歡喜。悟空瓜哥便去地獄接唐僧。早有白龍將唐僧接出，與潘金蓮一道在地獄門口和他們相遇。大家歡天喜地，為此皆大歡喜的圓滿結局大大高興了一回。悟空問那潘金蓮︰「既已判你出地獄，何不趕緊投胎。在此磨蹭耽誤，豈不毀了你的來世？」唐僧道︰「她非要當面感謝你與瓜哥。」潘金蓮便向悟空瓜哥分別拜了又拜。又拜唐僧白龍，閻王，陸判。施禮辭行，幽幽而去。復又回還，泣拜道︰「奴家感恩戴德，世世銘記聖佛瓜哥，世世供奉瓜哥聖佛。」悟空瓜哥雙雙將其扶起，勸其速去尋求來世。金蓮方一步三回頭，依依不舍而去••••
唐僧、悟空、白龍隨瓜哥出地獄，來凡間瓜哥家中為其還魂。悟空、白龍隱身在瓜哥家里，遍尋瓜哥肉身不見。唐僧以化緣之名在村中打听。方知瓜哥已死，埋于荒郊野外。忙尋其墓。只見荒涼中有一新墳，碑書樊瓜子之墓。唐僧忙為其焚香供祭、燒紙誦經。悟空、白龍也拈香點燭，磕頭叩拜。瓜哥扶碑痛哭。拉長聲音，悲慟的為自己念起了祭文；
新葬瓜哥土一壟，幾聲鴉叫成孤冢。陰霾雲驟沉沉暮，枯樹傍依雜草叢。冷雨淒風誰相憐，奈河橋頭無人送。意為神瑛歷世劫，降珠仙淚未還儂。孤自身來形影只，枉來凡塵作情種。何人悲痛何傷淚，唯祭瓜哥恩義重。今為瓜哥哭一聲，隱隱塵音杳無蹤。追憶瓜哥淚眼朦，浮萍戀水隨風動。泣涕瓜哥書祭文，莫為塵世陷花叢。傷心欲絕悼瓜哥，嗚呼哀哉人悲痛••••••
傷感深處，瓜哥哭得肝腸寸斷，催人淚下。並用雙手瘋狂的扒那墳墓。要把自己肉身挖出，悟空、白龍見了，也來幫著扒。正累得氣喘吁吁，忽然狂風大作，把墳土吹走，露出棺材。瓜哥喜不自勝，忙去打開棺材。悟空、白龍也來幫忙。忽听得半空中傳來一個極富磁性的聲音︰樊瓜子莫急。但見金光四射之處，佛祖如來現身雲端之中。眾人忙虔誠參拜。
佛祖謂唐僧道︰「唐三藏，你居功自傲，漠視法旨、虛榮輕浮，擅收華而不實。外強中干之徒，致其命喪黃泉，取經路斷。故罰爾于地獄受刑七七四十九天。受陰氣侵蝕，除去佛身，今重回人間，不知在陰府可有所悟？」唐僧道︰「稟佛祖，弟子悟得；不管為人為佛，成仙作神，當實際實在。」佛祖道︰「爾果具慧根，既如此，可將功補過，即去西天求取《洗心經》」唐僧領法旨。如來又喚悟空︰「斗戰勝佛，且將解藥交出。」悟空故作不解，裝模作樣的說︰「佛祖說什麼，小的不明白。」如來厲聲道︰「大膽潑猴，竟然戲弄王母。還在此裝瘋賣傻，該當何罪。」悟空吃了一嚇，乖乖交出解藥。佛祖命阿儺將解藥送往天庭，對悟空說︰「你大鬧地府，戲弄天母，其罪難饒，今罰你除去佛身，護送你師父再往西行，將功贖罪」悟空連連點頭。佛祖又向白龍︰「你于地府協助悟空破地府刑官，助紂為虐，也當受罰，今將你仙氣去除，仍舊做你師父腳力，向西天而行，以觀後效。」白龍謝過佛祖。等待佛祖施法。
佛祖又對樊瓜子說道︰「吾聞瓜哥為自己做的祭文，似對人生有所感悟，是厭世還是貪生？」瓜哥含淚道︰「誰不貪生，誰不怕死，誰不想起死回生。」佛祖道︰「既如此，何不快快還魂。」但見棺材蓋自行移動打開，瓜哥如睡著一般。肉身完好無損」瓜哥魂魄剛要附向肉身。但听如來說︰「你祭文之意，乃不舍凡塵，又何以不顧性命要去那天庭為那非親非故的潘金蓮申訴，險些不能還魂。命喪其間。」瓜哥道；「事有輕重緩急，我便不能還魂，不過一個孤魂野鬼，也強過潘金蓮受地獄之苦。」如來道︰「如此你魂不能回肉身，也不後悔。」瓜哥道︰「吾珍愛生命，然事不由人，听天由命而已。」如來道︰「你如此耽誤時間，錯過還魂，如何是好。」瓜哥聞言如夢方醒，忙附身**，卻不能合二為一。瓜哥大驚，黯然失色。如來道︰「既不能還魂，何不陪唐僧西天取經。」瓜哥喜不自勝︰「只是我既不能降妖除魔，又不能挑擔牽馬。豈不拖累聖僧。」如來道︰「大膽樊瓜子，身體發膚受之父母，不思回人間好好活一回，在父母膝下盡孝，卻拋棄肉身，自顧想好事。」瓜哥道︰「人生本是一次西行，出生便是踏上西行之路，其間所經歷的酸甜苦辣，都是妖魔鬼怪。人一生得面對並與這些妖魔鬼怪戰斗拼搏，方能走完人生。到達西天極樂。人間西行與陪聖僧西行，皆是一次修行。吾既已死，倘能為取經大業略盡綿力，也是一番作為」如來道︰「你有悟性。具慧根，可作唐僧關文度牒，看盡西行艱難困苦。收于月復中腦內，傳與後世。可為樂事？」瓜哥點頭。如來又道︰「不能還魂為人，可樂意？’瓜哥毫不猶豫，果斷干脆的說︰「樂意。」如來抿嘴而笑，微微點頭。但見棺材中瓜哥肉身忽然醒來，走近魂魄道︰「你可放心去享受，我自在人間受苦等你。」如來道︰「瓜哥既悟，何以婆婆媽媽，拖拖拉拉。」遂施風將瓜哥肉身吹于其家。瓜哥魂魄倒頭拜向唐僧︰「師父在上，受徒兒瓜哥一拜。」唐僧高興，忙扶起瓜哥，瓜哥忽然不見。唐僧手里捧著關文度牒。佛祖道︰「此乃你新徒樊瓜子，你可好生保管。」唐僧歡喜地揣入懷中。
如來又對悟空白龍說︰「你們師父在地獄去除佛身，乃是最享受的，如今你們卻要本座施法，方是痛苦，不知誰先來。」悟空听了，卻要看是如何痛苦，便道︰「我是師兄，自然得禮讓三先，不能給師弟搶，還是師弟先來。」白龍踏實，恭敬不如從命。如來便為其施法除仙身，雙手合十，口中念念有詞，白龍喊痛叫疼，滿地打滾；如來咒語越念越緊，白龍劇痛難忍，現了原形，咆哮嚎叫、沖天入地；龍爪亂抓時，鱗甲月兌落；龍尾狂掃處，亂石飛滾。白龍痛得無法自拔，從天而降，龍頭直接栽入地中，插進半截身子。龍尾一璇，又將整個身子拔出，但見塵土飛揚，碎石沖飛。卻見龍尾一卷，一參天大樹，竟被齊刷刷地攔腰掃斷。白龍又一頭扎入海中，撕裂狂嘯，又見海水翻騰，浪濤沖天。白龍痛得抓狂發瘋，從海里沖向天空。一下摔倒在地，渾身是傷，血流如注，鱗甲滿地•••••真正的不死月兌層皮。悟空見狀，目瞪口呆，半響方驚恐地說︰「哇，不是吧，這麼夸張；這麼恐怖。」但見此時白龍已是臨死之狀。佛祖微微笑道︰「白龍已除神骨，回歸本位，已非天龍八部馬，乃是白龍馬。可隨唐僧西天取經。」說完，吹了一口仙氣，白龍傷勢全無，精神飽滿。謝過佛祖，化作白馬，站在唐僧身旁。
如來對悟空道︰「斗戰勝佛，現在該為你剔除佛性，降為行者悟空了。」悟空誠惶誠恐地說︰「佛祖，你這樣折騰，是否有點太痛苦，太慘烈了。」如來道︰「此乃為你月兌胎換骨，比那抽筋剝皮更為厲害，豈有不痛之理。」悟空嬉皮笑臉的小聲央求道︰「佛祖可不可以為我減輕一點點痛苦。」試探著說︰「要不，打個對折。」佛祖笑道︰「你這猴頭，好生無禮，大鬧地府時為何不打五折呢，戲弄王母娘娘時又怎麼不打五折呢？如今闖下大禍，丟了佛身，卻來討價還價。真是豈有此理。」悟空厚著臉皮說︰「我看白龍師弟，真是慘不忍睹，你就網開一面，饒我一回，少給點痛苦吧。」如來正色道︰「大膽潑猴，英雄一世，竟叫苦喊痛。成何體統。」悟空挺直腰板，鏗鏘的說︰「俺老孫刀劈斧砍，雷擊火燒，從不皺一下眉頭，只是此番為正義公理，一時沖動犯錯，受如此殘酷之痛，心有不甘。」說著又苦苦哀求，死纏爛打的非要佛祖為其減輕痛苦。如來覺得他甚是可愛。卻愛莫能助的說︰「實不相瞞，剔除佛性，疼痛無法減輕，否則便無法剔除。」悟空耍賴道︰「既如此，干脆讓我到地獄經歷七七四十九天，去超度惡魂，也可去佛性。」如來道︰「萬勿得寸進尺，你去地獄，惹事生非，如何超度惡魂。倘耽誤取經，如何是好？」悟空無言以對。但听如來說︰「面對現實吧，你的痛苦比白龍有過之而無不及。」說完便開始施法念咒。
悟空只覺頭痛欲裂，抱頭直沖雲霄，在空中哀嚎翻滾，捶胸頓足。如來越念越快，悟空痛得撕心裂肺，承受不住，將那腦袋在半空中向地面一塊巨石一頭撞去，那巨石中如同埋滿了炸藥被引爆，轟然迸裂，濃煙滾滾，碎塊飛濺。悟空頭上血流如注。壯烈壯觀。然悟空越加覺得痛不欲生，又將那頭向一小山頂撞去，轟然之聲，那山頂竟被悟空腦袋削平。悟空劇烈疼痛，狂飛亂舞，遇樹折腰、踫土揚塵、撞石爆轟，真正一個生不如死。咬牙切齒，也無濟于事。可憐的齊天大聖，斗戰勝佛，此刻卻只有自殘的份，拼命地扯自己的猴毛；狠心地撕身上的肉。以痛制痛。抓爛一塊塊肉，血淋淋傷痕累累；扯掉一撮撮毛，淒切切可憐巴巴。
即將功成之際，最最痛苦之時。如來咒念**，悟空痛至脊髓，疼及心脾。恨不得一死了之，鬼哭狼嚎般的大叫︰「殺了我吧。」那聲音響徹大地，直沖雲霄，回旋于地府。悟空一面叫一面將頭向那大山山腰撞去，厚厚的山腰，竟被悟空子彈般穿過，穿出一條幾里長的隧道。煞是了得。
再看那悟空，已精疲力竭。在山石沖裂，塵土飄散中飄飄然，晃悠悠的落入山下深澗中，昏厥不省人事。如來停了念咒，用手輕輕擺動，只見悟空身體緩緩向上移動，飄落在唐僧跟前。唐僧見悟空遍體鱗傷。渾身是血，平靜地躺在自己眼前，已經沒有生命。不禁黯然神傷，悄悄落淚。為悟空念經禱告。白龍在一旁也悲從中來，淚眼婆娑。佛祖含笑道︰「爾等何以傷悲，且讓孫行者休息片刻，說完又念念有詞。念畢，從雲端中伸手往悟空身上一抹。但見悟空全身霞光四射。血跡消失，傷痕痊愈，恢復如初。眼楮睜開，跳將起來，精神抖擻，活月兌月兌一個剛出世的美猴王。
佛祖道︰「你等師徒也歷經月兌胎換骨之苦，已具至純至善之心。便可上路，去西天求取真經。」師徒倒頭拜謝。」早不見了佛祖蹤影。只听半空中傳來聲音；切記，每個人都得為自己的所作所為付出相應的代價。
「弟子銘記在心。」師徒在三對空而拜。收拾行李，往西而行。