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却说悟空被封作斗战胜佛。诸事完毕，便回花果山光耀。猴子猴孙欢喜庆贺自是不说，附近村民闻听便自发在此修了一座斗战胜佛庙。但有妖魔作怪，恶霸横行。便在此祈祷，请求胜佛显灵。悟空有求必应，庙中香火不断。一日，一书生祈祷道：“胜佛若有灵。可为此案讨回公道。”悟空觉得有趣，现了真身问道：“你是何人，有何冤情？”那后生施礼道：“晚生樊三哥，见过圣佛爷。”悟空嘻嘻笑道：“好说好说，何事只管道来。”樊三哥从袖中掏出一绢布，递给悟空：“非是瓜哥有冤，乃是为潘金莲不平，此乃状纸。”悟空接过一看，只见上写：
迂腐儒生施耐庵
无端笔伐潘金莲
笔锋未走空房苦
浓墨重涂娇娥贱
悟空看得莫名其妙。却又不好说自己读不懂。只说：“本佛自有公断。”说完摇身一变，化作一缕青烟。去花果山找那最有学问的老猴去了。
老猴接过那绢布，先不着急看，教育身边那些小猴子：“孩子们啊，不学习不行啊，没知识很可怕啊，看咱胜佛爷，有天大的本事。没文化就得四处求人。”然后又给孩子们讲了一通大道理。方对悟空说：“此是为潘金莲鸣冤，潘氏谋杀亲夫，何冤之有。我看那樊三哥是颠倒是非，黑白不分，不理会他就是了。”说着讲了一遍《金瓶梅》及《水浒传》中所有关于潘金莲的故事。悟空听了。自不把此事当真。
时白龙前来请悟空救师父。悟空不明就里。白龙便把事情的来龙去脉清清楚楚的讲了一遍。悟空一听，气不打一处来：“既然他嫌弃我等出生入死的徒弟。我又为何要救他这忘恩负义的师父呢。”白龙好说歹说，软磨硬泡。硬生生把悟空拉了去。
来到阴府，悟空心中有气，把那些大鬼小鬼，黑白无常痛打一番。方扯开嗓子大叫：“阎王老儿，陆判小子，给本佛滚出来！”二王现身。阎王躬身行礼：“不知胜佛驾临，有失远迎。敢问有何贵干，但请赐教！”悟空道：“废话少说，且把我师父放了，尔等方可安宁，否则，本佛踏平你这阴府。”陆判听了。含讥带讽地说：“胜佛好大火气，别冲动，冲动是魔鬼，冲动会带来很严重的后果，会给别人带来伤害，也会给自己带来灾难。冷静。还是冷静的好。千万不要冲动，呈一时之能，有可能毁了一生啊。胜佛前番不是曾呈一时英雄，地府也掀了，天庭也闹了。其结果被囚禁了五百年。此乃前车之鉴，前车之鉴啊。然胜佛受了教育，西天取经，修成正果。既为佛身，当是有修养，高素质才是。万不可是那种野蛮粗鲁，庸俗下流之辈。”悟空受此奚落。恨不得将陆判碎尸万段，生吞活剥。他一边强压怒火，故作镇静的对自己说：‘冷静。’一边强装着比哭还难看的笑脸，抱拳对他们说道：请你们放了我师父。求求你们，求你们高抬贵手，放了家师，在下愿为你们做牛做马。为奴为婢。”那声音比妓女还嗲，恶心死了。分明是有意戏弄。阎王强压怒火赔笑道：“此事非我等能作主，望佛爷体谅，莫要为难我等。”陆判正色道：“休任他猖狂，我等奉命行事，还怕他不成！”悟空一听，再已按捺不住心中之火，冲了过去，一把抓住陆判。用力往墙上掷去。陆判一个鹞子翻身。没有撞上墙。欲落地时，悟空腾空而起，举棒来打。阎王忙拔了宝剑，飞身来挡。那宝剑被金箍棒震落，阎王也被同时震倒在地，口吐鲜血。众鬼和陆判忙将他扶起。阎王忍气吞声，站了起来，抱拳施礼道：“将令师打入十八层地狱，非我等之意。乃玉帝佛祖之旨。还望佛爷多多包涵。”
阎王不提则罢。悟空一听此言，火上浇油。气得暴跳如雷：“休拿玉帝如来唬我，本佛不吃那套。尔等今番只管乖乖交出我师父，否则，定让你阴府片瓦不存。”说着又要动粗。阎王忙陪笑道：“胜佛息怒，小王认为，佛爷如今可去地狱中探望令师，小王即刻前往天庭，奏请玉帝释放令师。”悟空见他一片诚意，气也消了。只说：“快去快回。”便急急去十八层地狱看唐僧。
地狱中有许多黑暗得伸手不见五指囚室，看不见囚徒。只阴森恐怖。唐僧只在一囚笼之中，乃是极好的待遇。也在阴风惨惨之中面无血色，瑟瑟发抖。悟空见了好生心疼。用棒欲将囚笼打烂。一棒下去，却将自己震了个踉跄，倒退几步。悟空大怒：“阎王欺我，本佛先毁了这地狱。”正欲使神通。但听唐僧很吃力的叫道：“悟空，休得造次，你如今可是胜佛，不比从前，万事得讲理，处处须懂规矩，不得胡来，方有佛家风范。”悟空急急地说：“师父受如此苦难，哪里顾它许多！”唐僧感动地说：“只因为师一时糊涂，贪慕虚荣，置你等不顾，当受此苦。万望徒儿莫冲动。为师七七四十九天后。自与尔等团聚。”悟空见师父落泪，忙道：“徒儿不冲动，师父放心，徒儿在此陪你，阎君已上天庭奏请玉帝释放师父，不日便有消息，师父只消耐心等候便是。”唐僧道：“只别惹事，为师去地狱广场念经度鬼，你老实呆着便是。”悟空便和小鬼一道推着囚笼到那地狱广场。
但见地狱广场宽阔无边，中间已吊挂着无数蓬头散发，赤胳露膊的阴魂，悟空定睛一看，乃是赵高、秦桧、严嵩等等不计其数的十恶不赦、恶贯满盈的大奸大恶之徒。一阵阴风起，唐僧只觉浑身上下似有千百虫咬，痛不欲生。悟空见师父痛苦的惨状，只在一旁抓耳挠腮干着急。唐僧忍痛对悟空说：“为师不曾受刑，尚且如此，可见这些在人世伤天害理之徒，其惨之深。为师必须为其念经去邪。”正说着，阴风越来越大，寒气逼人，锐不可当。悟空乃是佛身，也冷得有些打颤。只可怜唐僧，苦苦支撑，嘴里还不停念经。阴风之中，但见众厉鬼赶集般飘来，一个个手持利鞭，青面獠牙、狰狞恐怖。对那些桩上之魂，狠命抽打，惨叫之声，不绝于耳，哀号哭喊，此起彼伏。刹时，只见一道道鲜红的血痕布满全身。厉鬼们打累了，便飘然而去，留下这些作恶多端之徒哀叫申吟。
未曾完全缓过来时，只见一群群蚊子，臭虫，苍蝇，跳蚤，虱子布满全身，争相叮咬，奇痒难忍，不知是比哭还痛苦的笑。还是笑一般的哭声杂乱交错，令人寒栗。这些虫子吃饱喝足。满意的消失了。囚犯们刚一喘息。又见漫天飞舞的蜂群降落在他们身上，将他们整过包围成一个个蜂人。哭叫之声大起。惨叫重来，此起彼伏。响彻阴曹，直叫人听之颤栗。蜂群飞走，只见一个个不停抽搐，已全身脓包，面目全非。
少时，又有毒蛇、蝎子，蜈蚣，蚂蚁等争相咬噬。真正是鬼哭狼嚎，惨不忍睹，苦不堪言。让人心惊胆寒。待这些毒物离去，那些受刑之魂，已然耷拉着脑袋，气若游丝。真是；早知地狱有酷刑。何必人间多作恶。
悟空看得目瞪口呆，半响才回过神来，大叫：“这刑法也太毒了吧。阎王这小子，不带这么玩的。”唐僧道：“要不怎么叫十八层地狱呢。此狱专管大奸大恶之徒。每日皆受此刑。所以为人不能作恶。世事循环，因果报应，天已注定。”悟空细想也是。便走过去托住秦桧的脸：“害人时没想到有今天吧。”那秦桧哪有力气回答。除了眼睛。哪还有形状。若非注明姓名，谁能分辨他便是秦桧。再看那吊着的无数魂鬼，全垂下头。分不清哪里是腿，哪里是腰。到像屠宰场吊着的猪肉一般。悟空没趣，正欲离开。忽见一双眼睛在可怜巴巴的盯着自己。那是唯一抬起头的一块肉。悟空走进一看，人无人样，鬼无鬼形。看她依稀还穿着肚兜，还能分辨是个女鬼。悟空问：“你是谁，犯了多少罄竹难书的滔天大罪。”只听那女鬼毫无忌讳的说：“奴家潘金莲，**不贞，谋杀亲夫。”悟空震惊石化。那些小鬼来将其受刑之魂一一拖走。悟空全然不知。只喃喃道：“迂腐儒生施耐庵······
地狱广场阴气散去，空荡荡只剩悟空，他回过神来，去找唐僧，问：“师父，潘金莲罪不当入地狱。徒儿找阎王算账。请师父告诉我该怎么做。”唐僧道：“悟空切莫枉言。阴府既已判决，自有其道理，切勿旁生枝节。”悟空哪里肯听。使银两打点小鬼。去囚牢见潘金莲。囚牢阴冷无光。森森恐怖。悟空又使钱，将其带到地狱广场。问道：“你为何谋杀亲夫，不守妇道。”潘金莲闻言，突然放声大哭：“我谋杀亲夫，被武松杀死，罪有应得，可是，我有什么妇道可言，又有什么妇道可守！”悟空闻言忙问：“此话怎讲？”潘金莲往事历历在目，嘤嘤哭诉——
话说金莲自小便受家乡洪灾之苦，又受张大户欺压。日子一天苦似一天。好不容易嫁给了武植，虽然大郎丑陋，家里清苦。也总算有个安身之地。金莲十分知足，从此起早贪黑作炊饼，服侍丈夫早出晚归。日子到还安宁。可是，一到晚上，本是享受两人世界最幸福的时候，金莲枕边男人，形同虚设。大郎心有于而力不足。每当大郎呼呼大睡之时，金莲彻夜难眠，苦泪涟涟。他渴望男人的温存，让自己能作一个真正的女人。然而，这一切对她来说只是一个遥远而奢侈的妄想。这一生，她恐怕与做一个完整的女人无缘。
可是，她需要男人的滋润。她受不了寂寞，受不了煎熬。一种强烈的需求男人的渴望。让他产生了非分之想。这个念头一闪而过。她觉得这种想法好无耻，太**。
可是，守着一个毫无意义的名节，毫无价值的贞操。却要牺牲自己做女人的权力。做一个不完整的女人。整日承受空虚的折磨，寂寞的煎熬。她有些不甘心，她要追求作女人的权力，她要做一个真正的女人，一个完全的完整的女人，让那该死的妇道贞节见鬼去吧——金莲觉得自己的想法好大胆，好不要脸。但同时她又觉得自己好勇敢，好超前。
她就在追求女人的生理需求和所谓的道德贞操间徘徊挣扎······在经过一番激烈的思想斗争后她决定，宁可牺牲名节，受万人唾骂，也要做一个完整的女人。于是，她鼓足勇气，本着肥水不流外鱼田的宗旨，她把目标投向了女人们心**同的偶像，大英雄——她心仪崇拜的小叔子武松。然武松堂堂正正，光明磊落，顶天立地，岂能做那龌龊苟且之事。想象和现实产生了距离。金莲的第一计划在尴尬与羞辱中流产。然既然跨出了第一步，金莲就下定决心勇往直前，屡败屡战。终于在王婆的撮合，西门庆的勾引之下。她享受到了做女人应该拥有的幸福。并且在这种错误中越走越远，在王婆的唆使，西门庆的谋划之下谋杀亲夫，终于走上了一条不归路。